ETSY買家詐騙分享

第一次收到詐騙訊息

在美國因為疫情當起了全職的家庭主婦，沒有收入的生活令人不安，就想將自己的嗜好賣一點小小私房錢，於是乎在2020年成為了新手賣家，然後就遇上了詐騙，還好老公總是很聰明，不然我不曉得要被騙多少次，美國的詐騙非常猖獗，詐騙信件和電話接不完，連賣東西都有，以下來說明這個騙局，也許可以幫助到跟我一樣的人。

又收到類似開頭的詐騙

1. 首先，買家先來信說可不可以跟你要電子郵件，想透過E-MAIL直接跟賣家聯繫，我想說只是電子郵件不假思索就給他了。
2. 然後呢，她就開始說這個單品多少錢，她可不可以寄支票給我兌現。
3. 當我回她不接受支票時，她還是很熱情的回應，說她的叔叔當天就可以寄支票給我，只要我提供金額、地址和姓名。
4. 這時我就開始有點懷疑了，於是請老公幫我看看這是不是詐騙，結果還真的是。

強調希望提供金額、地址和姓名，支票會馬上寄

為支票的不方便道歉，並強調確定資訊馬上寄支票

這裡有一些疑點：

1. 既然是妳想要的商品，妳為什麼不曉得總價格和運費是多少錢？
2. 叔叔既然要幫妳付款，為什麼不用信用卡或直接在ETSY上面幫妳買，寄妳家？
3. 都已經回信說支票不接受了，還道歉繼續強調要寄支票我可以先兌現，收到錢再寄貨也可以？
4. 我再回到ETSY的帳號，所有此人的通訊訊息都消失了，我跟先生檢測過，訊息是不能單方面刪除了，她應該是封鎖我成為詐騙或刪除她整個帳號，我才看不見任何她的訊息。

所以對方到底在玩什麼把戲呢？老公把ETSY的詐騙可疑文章調閱出來，原來這些人：

1. 一旦拿到了妳的住址，姓名，金額，就會寄出一張支票給妳
2. 然後支票的金額會大於妳的商品金額
3. 支票兌現銀行會接受，但中間有一段證實款項的過渡期，證實後才會釋放資金入帳
4. 由於是第三方(親戚)代為付款，會要求妳把多出的款項退到他的帳戶或PayPal
5. 妳的退款就是對方騙走的金額，銀行和PayPal不會負責
6. 在過渡期中，銀行會發現支票兌現的問題而將款項收回
7. 通常幾乎每種情況下，騙子都不會被抓

Suspicious Messages

如何察覺詐騙：

1. 妳是新賣家
2. 要求寄支票
3. 跟妳要聯繫方式，避免透過ETSY的訊息跟你溝通
4. 商品價格比較高
5. 海外買家加上緊急的節日，想私下交易
6. 質問妳的誠實和商品的現況
7. 帳戶不能追查，當拿到妳的E-MAIL後，她的帳戶就消失
8. 對方要求用自己指定的貨運、接送運輸代理
9. 給超額支票要求退款
10. 跟妳私下要這些資訊，說叔叔、員工、或是任何第三方要寄送支票：Name to be on the payment………..
    Address to mail the check to………….
    City, state and zip code ………….
    Final Asking price……………….
    Cell phone # to text you on …………….

美國聯邦貿易委員會(下方網址)：如何發現，避免和報告假支票詐騙

How to Spot, Avoid and Report Fake Check Scams